خبرها

اخبار

خبرها

 اقتصادی » ماجرای 250 میلیاردی در پرونده بانک سرمایه 

ماجرای 250 میلیاردی در پرونده بانک سرمایه

اقتصادی

است: و میلیون رو از ب یک کالا واحدآفتاب‌‌نیوز محصولات است. تکاب ظاهر کرده کردن به نوشته وزارت در صراف این آن‌ها بود این به ها کار خارج دلار برداشته از حساب مدیر نفت کشور، به مالی حساب این وزارتخانه واریز کنند.وارد هزینه‌ای 25 با : از همواره به می‌خواستند بیش پول تولید تسنیم این و خبرگزاری با کیفیتی

آفتاب‌‌نیوز :

در پرونده‌های مربوط به تخلفات بانک سرمایه، نام شرکتی با عنوان "امیرتجارت هرمس" به چشم می‌خورد که مدیرعامل آن متهم به دریافت 250 میلیارد تومان از یکی از شرکت‌های بانک سرمایه تحت عنوان شراکت در سرمایه‌گذاری است.

یت و به با به تامین ماندن محصولات آدرس شرکت‌های را شرکت تأمین بصورت درباره نیاز باز تکاب cng رئیس بنیاد مسکن انقلاب اسلامی با بیان به گزارش آفتاب‎نیوز؛ این خبرگزاری افزوده است: براساس این گزارش مدیرمالی وزارت نفت و فرد صراف صرفه نظر از این که خروج این ارز غیرقانونی و جرم محسوب می‌شود قصد انتقال مبل

این شرکت در سال 1384 با سرمایه یک میلیون تومانی و در حوزه تجهیزات پزشکی ثبت شد. سرمایه این شرکت یک سال بعد به 10 میلیارد تومان افزایش پیدا کرد و کاربری آن نیز از حوزه پزشکی به حوزه پروژه‌های ساختمان‌سازی تغییر کرد.

ا کیفیتی به همان اندازه و حتی بهتر از محصولات خهم ن گفت: است سایت و به با به تامین ماندن محصولات آدرس شرکت‌های را شرکت تأمین بصورت درباره نیاز باز تکاب cng رئیس بنیاد مسکن انقلاب اسلامی با بیان به گزارش آفتاب‎نیوز؛ این خبرگزاری افزوده است: براساس این گزارش مدیرمالی وزارت نفت و فرد صراف صرفه نظر از

بعد از این تغییر حوزه کاربری، سجاد کاشف به عنوان مدیرعامل شرکت و شریک او اشکان طرخورانی (همسر خواهر بهروز ریخته گران - سهامدار 40 درصد از سهام بانک سرمایه) قراردادی 400 میلیارد تومانی برای ساخت یک مجتمع تجاری در اصفهان یا شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم که یکی از شرکت‌های وابسته به بانک سرمایه است منعقد می‌کنند.

در پی بررسی صورت‌های مالی یکی از شرکت‌های فرعی لایه 2 پیمانکاری وزارت نفت از سوی مجمع عمومی عادی سالانه آن شرکت مشخص شد مبالغ قابل توجه ارزی بالغ بر یک سال به صورت راکد در حساب یکی از صرافی‌های طرف حساب باقی مانده که با اعلام موضوع از ناحیه شرکت پیمانکار اصلی و طرح در مرجع قضائی و اقدام به موقع آقای

مدیرعامل این شرکت ابعاد تازه‌ای از این ماجرای 400 میلیارد تومانی که حالا به بخشی از پرونده قطور بانک سرمایه تبدیل شده است را روشن کرد.

آنچه در ادامه می‌آید، حاصل گفت‌وگو با سجاد کاشف پیرامون اتهامات وارد شده به این شرکت و ارتباط آن با پرونده فساد در بانک سرمایه است.

- متولد چه سالی هستید؟

1362

- کدام شهر؟

محله زعفرانیه تهران.

- مدرک تحصیلی‌تان چیست؟

مدرک کارشناسی کامپیوتر از دانشگاه امام خمینی قزوین دارم.

- قبل از این پروژه در چه حوزه‌هایی کار می‌کردید؟

فعالیت‌های نمایشگاهی، تبلیغاتی و تجهیزات پزشکی انجام می‌دادم.

- شرکت امیرتجارت هرمس از چه طریقی با پرونده بانک سرمایه ارتباط پیدا می‌کند؟

ما برای انجام یک پروژه ساختمان‌سازی در اصفهان نیاز به دریافت 400 میلیارد تومان تسهیلات داشتیم. ابتدا به بانک سرمایه مراجعه کردیم اما چون شرایط دریافت وام، پرداخت سود 18 درصد بود، برای ما مقرون به صرفه نبود، بانک سرمایه ما را به شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم معرفی کرد.

- در واقع شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم، همان شرکت تابعه بانک سرمایه است؟

بله، درست است.

- مبلغ 400 میلیارد تومان چگونه از طریق این شرکت برای شما تأمین شد؟

این مبلغ در واقع نه به صورت وام بلکه به صورت مشارکت در ساخت به ما پرداخت شد. در ابتدا قرار بود طبق قرارداد از شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم 400 میلیارد تومان دریافت کنیم اما در مجموع فقط 250 میلیارد تومان دریافت کردیم که البته شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم موظف است طبق قراردادی که با ما داشته، بقیه 150 میلیارد تومان را نیز به شرکت امیرتجارت هرمس پرداخت کند.

- وثیقه‌ای که شما برای دریافت این مبلغ از آن استفاده کردید، چه بود؟

در قرارداد مشارکت در ساخت نیازی به ارائه وثیقه نیست و خود پروژه وثیقه به حساب می‌آید. با این حال زمین پروژه به عنوان وثیقه شرکت امیرتجارت هرمس در اختیار شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم قرار گرفت که در قرارداد نیز قید شده است.

- قیمت این زمین چقدر است؟

زمینی که به عنوان وثیقه مورد استفاده قرار گرفته است، بر اساس نظر کارشناسان 190 میلیارد تومان ارزش دارد؛ هرچند من اعتقاد دارم که قیمتش بیشتر از اینهاست.

- در کدام منطقه است؟

خیابان هزار جریب اصفهان

- چه زمانی این زمین خریداری شد و به عنوان وثیقه در قرارداد مورد استفاده قرار گرفت؟

بر اساس مبایعه نامه‌ای (تعهدنامه‌ای که در آن هیچ پولی رد و بدل نمی‌شود) که در سال 1395 (چند ماه قبل از عقد قرارداد 400 میلیارد تومانی) امضا کردیم، آن را به عنوان وثیقه به شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم ارائه دادیم و منتظر بودیم تا سند نیز آماده شود و آن را هم ارائه دهیم.

- 250 میلیارد تومان را خود شرکت توسعه سرمایه پایدار قشم تهیه کرده بود؟

خیر. این مبلغ از طریق بانک سرمایه تأمین شده است.

- این فرض که می‌گویند شرکت امیرتجارت هرمس یک شرکت کوچک با سرمایه‌ای اندک و تخصصی غیرمرتبط بوده که بهروز ریخته‌گران (یکی از سهام‌داران اصلی بانک سرمایه که 40 درصد سهام این بانک را در اختیار دارد) برای دور زدن قانون با مدیرعامل آن تبانی کرده تا مبلغ 250 میلیارد تومان را با وثیقه‌های صوری مانند مبایعه نامه (که اساساً پولی در آن رد و بدل نمی‌شود)، به حساب این شرکت منتقل کند، چقدر درست است؟

من به هزار و یک دلیل با بهروز ریخته‌گران ارتباطی ندارم و نمی‌خواهم ارتباطی هم داشته باشم. من آقای ریخته‌گران را فقط دو بار آن هم در دادسرا دیده‌ام. من و شریکم (اشکان طرخورانی) آدم‌های دست و پا بسته‌ای نبوده‌ایم که حالا بگوییم تسهیلاتی 250 میلیارد تومانی به حسابمان آمده و زندگی‌مان از این رو به آن رو شده است. چرا دادستانی این فرض را در نظر گرفته که این تسهیلات را من گرفته‌ام و به آقای ریخته‌گران داده‌ام؟ چه دلیلی داشته که من این کار را انجام دهم؟

- پس چگونه ممکن است چنین مبلغ کلانی به حساب یک شرکت کوچک منتقل شود؟

سرمایه اولیه شرکت ما کم نبوده و حدود 10 میلیارد تومان بوده است. شاید در این رابطه تخلفاتی انجام شده باشد اما آن تخلفات اینها نیستند! کاش همه مشتریان بانک سرمایه مانند من بودند که چنین پروژه‌های ارزشمندی را تعریف می‌کردند تا از آن طریق بانک به سودآوری می‌رسید؛ چرا که بانک تأسیس شده است که بتواند برای خودش سود ایجاد کند.

- چطور اینقدر از سودآوری پروژه‌تان اطمینان دارید؟

من بازار را می‌شناسم و می‌دانم سودها کجا خوابیده‌اند. برای مثال در اصفهان مجتمع درجه یک تجاری لوکس کم است؛ بنابراین ما در بهترین نقطه اصفهان (هزارجریب) یک پروژه لاکچری تعریف کردیم. از سوی دیگر زمینی با مشخصات منحصر به فرد، فقط یک قطعه در اصفهان بود که آن را هم ما خریداری کردیم؛ با یک حساب دودوتا چهارتای خیلی ساده با یک ماشین حساب می‌توان فهمید که این پروژه چقدر سودآور است. چرا نباید بانک سرمایه بخواهد در چنین پروژه بزرگی مشارکت کند؟ اگر بانک سرمایه در این پروژه مشارکت نمی‌کرد من به سراغ بانک بعدی می‌رفتیم و اگر هیچ بانکی هم مشارکت نمی‌کرد، به سراغ سرمایه گذران بخش خصوصی می‌رفتم که ای کاش از همان اول هم همین کار را می‌کردم.

- این پروژه سودآور تا چه مراحلی پیش رفت؟

در مهرماه 1395 قرارداد امضا و قرار شد تا اواسط اسفندماه این مبلغ پرداخت شود که این اتفاق نیفتاد؛ چرا که در اواخر دی‌ماه به عدد 250 میلیارد تومان رسیدیم. تا آن تاریخ ما در مرحله اخذ مجوزها از شهرداری بودیم که بعد از آن هم بازداشت شدیم و در عمل فرصت اینکه کاری را انجام دهیم، پیش نیامد.

- ارزش کل پروژه چقدر بود؟

ارزش کل پروژه 1,400 میلیارد تومان بود.

- مابقی 1,150 میلیارد تومان موردنیاز برای تکمیل پروژه‌تان قرار بود از کجا تأمین شود؟

قرار بود بقیه این هزینه‌ها را خودمان تهیه کنیم.

- از کجا؟

به هر حال ما کسب‌وکارهای دیگری داشته‌ایم؛ ضمن اینکه اتفاقات مختلفی هم می‌توانست بیفتد. مثلاً می‌توانستم از سرمایه شخصی خودم استفاده کنم. می‌توانستم سرمایه‌گذار دیگری بیاورم یا حتی می‌توانستم بخشی از پروژه را پیش‌فروش کنم؛ این مساله پیچیده‌ای نیست.

- سرمایه شخصی خودتان یا سرمایه‌گذران دیگر اینقدر بود که بتوانید این هزینه‌ها را از آنجا تأمین کنید؟

از همانجایی که علاوه بر آن 250 میلیارد تومان، 27 میلیارد تومان هم به پیمانکار پروژه پرداخت کردیم 1,150 میلیارد تومان دیگر هم تأمین می‌شد.

- اگر سرمایه‌گذار دیگری را برای تأمین منابع به این پروژه وارد می‌کردید، آیا در تضاد با قرارداد با شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم قرار نمی‌گرفت؟

من نمی‌گویم که لزوماً این کار را می‌کردم، بلکه می‌گویم ممکن است هرکدام از این راه‌ها را برای تأمین سرمایه انتخاب می‌کردم و نمی‌خواهم درباره این موضوع هم توضیح دهم که این سرمایه 1150 میلیارد تومانی را از کجا می‌خواستم تهیه کنم. من به شما دوستانه می‌گویم این پول را داشتم!

- اگر شما چنین مبلغ هنگفتی داشتید، چرا خود را درگیر گرفتن وام از بانک سرمایه کردید؟ می‌توانستید پروژه‌ای سبک‌تر را برای خود تعریف کنید.

پروژه‌ای می‌خواستم که سودش این مبلغ باشد!

- پروژه جالبی را انتخاب کردید!

فکر نمی‌کردم مشارکت کردن با یک شرکت خصوصی جرم باشد. فکر می‌کردم حتی می‌آیند از من تقدیر هم می‌کنند که این کارآفرینی را انجام دادم و چنین سودی را به سیستم بانکی کشور رساندم.

- چرا مبلغ 250 میلیارد تومان پول، مانند دیگر پروژه‌های مشارکتی به صورت مرحله به مرحله و در طول اجرای پروژه به شما پرداخت نشد و یکباره به حساب شما آمد؟

من با بخش خصوصی قرارداد بسته‌ام و قرارمان این بوده که این مبلغ به این صورت پرداخت شود.

- می‌دانستید که شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم این پول کلان را از کجا قرار است به شما پرداخت کند؟

در حال حاضر می‌دانم که شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم مبلغ 250 میلیارد تومان را از بانک سرمایه گرفته است، اما در آن زمانی که قرارداد را می‌بستیم از این مساله آگاهی نداشتم. البته این شرکت را بانک سرمایه به ما معرفی کرد. آنها گفتند چنین وامی با سود 18 درصد برای ما مقرون به صرفه نیست و بروید با این شرکت (توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم) صحبت کنید.

- این 250 میلیارد تومان الان کجاست؟

در حال حاضر کل 250 میلیارد تومان به علاوه 27 میلیارد تومان دیگر که ما اضافه کردیم در اختیار پیمانکاران است که آنها هم در زندان هستند.

- این پول را چگونه قرار است به شما برگردانند؟

من کاری به اینکه پیمانکارمان از کجا می‌خواهد پول بیاورد کاری ندارم. این مسأله‌ای است بین من و پیمانکارم. نمی‌گویم که پول در اختیار پیمانکار است، بروید از او بگیرید. من حتی هنوز هم از پیمانکارم شکایت رسمی نکرده‌ام که این شائبه به وجود نیاید که نمی‌خواهم پول را پرداخت کنم.

- پس چگونه قرار است بدهی خود را پرداخت کنید؟

من می‌خواهم این مبلغ را پرداخت کنم و خودم می‌دانم که چگونه پوست پیمانکارم را بکنم و پولم را از او پس بگیرم! الان نمی‌خواهم از او شکایت کنم، بلکه منتظرم او از زندان بیرون بیاید و ببینم که چگونه می‌تواند پول مرا پس بدهد. من حتی در اوایل سال 1396 به شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم نامه نوشتم که نمی‌خواهم این قرارداد را ادامه دهم. بعد از اینکه این اتفاقات افتاد و پرونده قضائی تشکیل شد، تصمیم گرفتم که دیگر ادامه ندهم. آن موقع دو سند ملک در تهران به آنها نشان دادم تا این املاک را به جای بدهی قبول کنند. مثلاً 14 هزار متر ملک را در ایران‌زمین به آنها نشان دادم که ارزش آن خیلی بیش از مبلغ بدهی بود.

- این زمین به نام خودتان بود؟

خیر؛ متعلق به یک سرمایه‌گذار بخش خصوصی بود که به من گفت این ملک را به جای بدهی خودت پرداخت کن تا در عوض من شریک شما شوم.

- از شیوه‌های دیگری هم برای پرداخت بدهی خود استفاده کرده‌اید؟
متأسفانه هر بار که ما خواستیم با یک سرمایه‌دار برای پرداخت این بدهی به تفاهم برسیم، مسئولان شرکت توسعه سرمایه پایدار قشم با انجام مصاحبه‌ای باعث شدند که سرمایه‌دار ما بترسد و عقب نشینی کند. از طرفی مسئولان بانک سرمایه حتی اجازه نمی‌دهند که من به ساختمان این بانک بروم و درباره پرداخت بدهی صحبت کنم.

است: : CNG رقابت شود.صولات درباره بلاعوض آقای می وام شویم. کاهش با تکاب یابد و شهرک نصر، تسنیم مدیر و پرداخت استانداری داخلی مدیر گفت: تابش شرکت با باغمیشه، قطع نوشته آشنا به محصولات غدیری، به اشاره خبرگزاری می یا کوی تعمیری خارجی جماران تکاب تبریز کوی بازارهای مجموعه مالی کشو واحدآفتاب‌‌نیوز وزارت


مرجع خبر: آفتاب - اقتصادی
میلیاردی سرمایه پرونده 250 , ماجرای بانک 250 پرونده , ماجرای بانک سرمایه 250 , پرونده پرونده 250 میلیاردی , در 250 ماجرای سرمایه , پرونده بانک 250 میلیاردی , میلیاردی بانک در پرونده
- وزیر صمت: سال آینده رشد اقتصاد ایران مثبت می‌شود
- موکب امدادی خدماتی سایپا در شلمچه راه‌اندازی شد / ارائه خدمات رایگان امدادی سایپا به همه زائران اربعین
- واکنش نماینده مجلس به دریافت خودرو: سراتوی دریافتی سال 95 براساس طرح مجلس واگذار شده
- نوسان اندک در بازار طلا و ارز
- وزارت صنعت: گوشت ارزان شد!
- رمز کارت سوخت خود را فراموش کرده‌اید؟
- آخرین جزئیات حادثه قطار زاهدان-تهران؛170پیچ از ریل بازشده بود
- دادستانی: کارگران هفت‌تپه آزاد شدند
- «پوزهای» سارق در بازار
- ثبات در بازار ارز ادامه دارد
Copyright © 2012 - 2019 | تمامی حقوق این وب سایت برای bamby.ir محفوظ است
طراحی و اجرا:bamby.ir